"Deloitte Legal": Krāpšana un noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācija - nekustamo īpašumu nozares realitāte

Ir biznesa industrijas, kas ir vairāk ievainojamas nekā citas, un viena no tām ir nekustamo īpašumu nozare, kurā dažādu veidu krāpniecība tiek konstatēta pastāvīgi. Turklāt krāpšanas nekustamo īpašumu nozarē ir īpaši smagas tāpēc, ka nodarīto zaudējumu apmērs ir iespaidīgs, sacīja zvērināta advokāte «Deloitte Legal» partnere Ilze Znotiņa.

Organizācijas katru gadu krāpšanas rezultātā zaudē aptuveni 5% no ienākumiem, informē Znotiņa. Vidēji tām tiek nodarīti zaudējumi 100 000 eiro apmērā. Turklāt krāpšana ir iemesls aptuveni 30% maksātnespējas gadījumu.

"Komersanti un valsts (pašvaldības) pārvaldes institūcijas veido speciālas krāpšanas novēršanas struktūras, lai samazinātu ar krāpšanu saistītos zaudējumus. Tam nepieciešami finanšu līdzekļi. Tikmēr naudas sadalījums sāk mainīt proporciju uz pretējo - no 20% krāpšanas prevencijai un konstatēšanai uz 80% izmeklēšanai," uzsver Znotiņa.

Tipiskās problēmas, kas nekustamo īpašumu nozari pakļauj riskam, ir privātu dokumentu viltošana un īpašumu izkrāpšana, fiktīvu darījumu slēgšana, darījumu slēgšana ar atpakaļejošiem datumiem, fiktīvas summas norādīšana darījuma dokumentos, skaidras naudas darījumi, kopīpašnieku un pirmpirkuma tiesību nerespektēšana, skaidroja Znotiņa.

Tāpat riskus nekustamo īpašumu jomā rada fakts, ka pastāv iespēja īpašumtiesības nereģistrēt vai reģistrēt zemesgrāmatā novēloti, saka Znotiņa. "Pieredze Igaunijā un Lietuvā pierāda, ka sistēma, kurā digitāli to dara notārs tūlīt pēc darījuma noslēgšanas, ir ne tikai juridiski drošāka un efektīvāka, bet arī lētāka darījumu slēdzējiem un visiem nodokļu maksātājiem nekā Latvijā pašlaik pastāvošā," skaidro Znotiņa.

Tomēr īpašumtiesību reģistrēšanas jautājumu sakārtošana nav vienīgais iemesls nepieciešamībai nekavējoties uzlabot likumdošanu, norāda Znotiņa. Cita ļoti būtiska joma ir noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršana. "Latvijā steidzami nepieciešams radīt tādu tiesisko drošību nekustamā īpašuma tirgū, lai ierobežotu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas risku un gūtu visaptverošu priekšstatu par darbībām, kas saistītas ar svarīgāko valsts resursu - zemi," uzskata Znotiņa.

Lietuvā un Igaunijā notāram ir centrālā loma nekustamo īpašumu darījumos, kuros pastāv augsts risks izmantot noziedzīgi iegūtus līdzekļus, informē Znotiņa. Notārs, veicot darījuma satura juridisku analīzi, rūpīgi pārbauda identifikāciju, uzkrāj datus un efektīvi nodod tos atbildīgajām iestādēm, ziņo par neparastiem un aizdomīgiem darījumiem un nepieciešamības gadījumā atturas no darījuma apliecināšanas. Salīdzinājumam Latvijā notārs apliecina tikai parakstu uz nostiprinājuma lūguma, kas, tāpat kā darījums, ir privāts dokuments. Notārs neveic darījuma analīzi un apliecināšanu. Līdz ar to sistēmā ir būtiski robi un nekustamo īpašumu jomā ir vāji nodrošināta noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršana.

Latvija neizprotami maz izmanto notariātu iespējas risku novēršanai aizdomīgos darījumos, to apliecina  arī statistika, informē Znotiņa. Lietuvā un Igaunijā, kur spēkā ir obligātā forma, notāriem ir iespēja ziņot par neparastiem un aizdomīgiem darījumiem par 95% vairāk nekā Latvijā.

Znotiņa norāda, ka Latvijā patlaban neviena valsts amatpersona neuzrauga nekustamā īpašuma atsavināšanas darījuma tiesiskumu, līdz ar to arī Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likuma prasības netiek piemērotas privātā kārtā taisītiem nekustamā īpašuma atsavināšanas darījumiem. Ieviešot obligāto formu arī Latvijā, notārs pildīs būtisku uzdevumu saistībā ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanu - ziņos par neparastiem un aizdomīgiem darījumiem, identificēs un izpētīs klientus, pārbaudīs un glabās darījuma dokumentu oriģinālus, iespēju robežās pārbaudīs patiesā labuma guvēju, naudas līdzekļu izcelsmi, sankciju un teroristu sarakstus, skaidro Znotiņa.

"Šī caurskatāmā, izsekojamā un preventīvi uzraugošā kārtība varētu palīdzēt risināt arī problēmas, kuras ir konstatētas maksātnespējas procesā saistībā ar darījumiem par nekustamo īpašumu," atzīst Znotiņa.

Viņa informē, ka populārākie apstrīdamie darījumi ir nekustamo īpašumu atsavināšana, un tipiskie riska faktori ir būtiski zemāka līgumcena par tirgū piedāvāto cenu tādām pašām vai pēc ekonomiskās būtības un satura līdzīgām precēm vai pakalpojumiem, fakts, ka darījuma partnerim ir liels kredītsaistību apmērs, viena vai visas darījuma puses ir jaunreģistrēta komercsabiedrība ar minimālu vai nesamērīgi mazu pamatkapitālu, darījuma partnerim nav sava biroja vai tirdzniecības vietas un vēl daudzi citi. Līdz ar obligātās formas reformu notāriem būs uzdevums pievērst uzmanību un analizēt šos un vēl citus riska faktorus, norādot tos notariālā akta paskaidrojuma daļā vai likumā noteiktajos gadījumos atsakot darījuma apliecināšanu.

"Tas jau sen ir pierādīts, ka veiksmīgu rezultātu krāpšanu un noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanā var nodrošināt tikai zināšanas, prasmes un individualizēta pieeja," piebilst Znotiņa.

Jau ziņojām, ka Tieslietu ministrijas (TM) darba grupā tomēr neatbalsta priekšlikumu ieviest obligātu notariālā akta formu nekustamo īpašumu atsavināšanas darījumiem.

Kā pastāstīja ministrijas valsts sekretārs, darba grupas vadītājs Raivis Kronbergs, ir apspriesti alternatīvie priekšlikumi šādam piedāvājumam. Darba grupā tika lemts, ka gadījumos, ja darījuma summa būs mazāka par nekustamā īpašuma kadastrālo vērtību, tā jau būtu "riska zona" - pastāv risks par krāpniecību.

 

City24.lv iesaka:

NEPALAID GARĀM JAUNĀKĀS ZIŅAS NO CITY24 - SEKO MUMS  FACEBOOK!

"AFI Europe Latvia" tuvākajā laikā plāno sākt 1400 dzīvokļu būvniecību Pļavniekos

01.07.2016

alt
alt

Dzīvojamo māju pārvaldīšanas pakalpojumiem sāk piemērot PVN

01.07.2016

Vēlaties iegādāties mājokli?

Uzziniet savas iespējas saņemt aizdevumu SEB bankā un piesakieties bezmaksas konsultācijai

  • Kredīta atmaksas termiņš līdz 30 gadiem
  • Iespēja atlikt pamatsummas maksājumu uz laiku līdz 18 mēnešiem
  • Kredītmaksājumu apdrošināšanas piedāvājums
  • Valsts atbalsts mājokļa iegādei ģimenēm ar bērniem
seb_house

Atrodi iedvesmu sava mājokļa iekārtošanai!

Homer ir pieejamas tūkstošiem interjera dizaina idejas Tavam mājoklim, birojam vai vasarnīcai.

  • Interjera dizaina attēlu galerijas un 360 virtuālās tūres
  • Izveido un dalies ar savu interjera dizaina ideju grāmatu
  • Pārlūko produktus no vairāk nekā 100 mēbeļu veikaliem, kas ir jau pievienojušies Homer

Lasītākās ziņas

1

Dzīve uz balkona

2

Jauno projektu ķēriens

3

Iepazīsti karstākos jaunos projektus Rīgas centrā - mājokļus, kur viss soļa attālumā

4

Projektā Mežaparka Rezidences uzsākta dzīvokļu un rindu māju priekšpārdošana

5

Martā Rīgā palielinājies dzīvokļu piedāvājumu skaits

6

Pašam sava māja Pierīgā: Salienā pieejami labiekārtoti zemes gabali privātmāju būvniecībai

City24 redaktora izvēle

alt

Projektā Mežaparka Rezidences uzsākta dzīvokļu un rindu māju priekšpārdošana

alt

Dzīve ūdens ieskautā vietā

alt

Praktiski padomi – kam pievērst uzmanību, izvēloties dīvānu?